캄보디아 범죄 조직 “한국에서 14.5억 챙겨줬다?”… 믿었던 ‘이곳’의 실체 들통나자 ‘아비규환’

범죄 조직 돈세탁에 이용된 은행
이자만 14억 5천만 원
금융당국 “철저한 조사와 제재 검토”

캄보디아 범죄 조직이 국내 은행의 현지법인을 통해 대규모 자금을 운용해온 것으로 드러났다.

해당 조직에 지급된 예금 이자만 14억 원을 넘는다는 사실이 확인되면서, 국내 금융기관들의 내부통제 실태에 대한 우려가 커지고 있다.

수천억 자금, 한국계 은행 통해 ‘흘러갔다’

국내 은행들이 캄보디아 현지법인을 통해 프린스그룹에 지급한 이자는 총 14억5천400만 원에 달했다.

강민국 국민의힘 의원실이 금융감독원으로부터 제출받은 자료에 따르면, 전북은행이 7억870만 원으로 가장 많았고 국민은행(6억7천300만 원), 신한은행(6천100만 원), 우리은행(1천100만 원) 순이었다.

프린스그룹과 국내 은행 간의 전체 거래금액은 2천146억8천600만 원으로 집계됐으며, 이는 기존에 알려졌던 금액보다 176억 원가량 늘어난 수치다. 이 가운데 절반 이상인 1천252억 원이 전북은행을 통해 이뤄졌다.

특히 전북은행은 프린스그룹 외에도 자금세탁 의혹이 제기된 후이원그룹과도 거래한 유일한 국내 은행으로 파악됐다.

후이원그룹은 현재 10만 원 잔액의 당좌예금 계좌를 보유 중이지만, 입출금이 자유로운 구조인 만큼 실제 자금 흐름은 수년간 파악되지 않고 있다.

믿었던 은행들, 범죄 자금 통로 됐나

프린스그룹은 미국과 영국 정부로부터 인신매매, 온라인 사기, 불법 감금 등의 혐의로 제재를 받고 있는 조직이다. 현재 이들이 예치한 자금 중 약 912억 원은 국내 은행의 캄보디아 법인 계좌에서 동결된 상태다.

해외 자본 운용이 제한적인 캄보디아에서 한국계 은행은 상대적으로 안정적인 외화 거래 통로로 활용돼 왔다. 프린스그룹은 전북은행에만 47건, 총 1천217억 원 규모의 정기예금을 맡기며 이를 적극 활용한 것으로 보인다.

이에 따라 단순 금융 거래를 넘어, 자금세탁이나 불법 자금 운용에 악용됐을 가능성이 제기되고 있다.

은행 제재 가능성은? 금융당국 “전방위 조사 중”

금융당국은 현재 해당 은행들에 대한 직접 처벌보다는 조사를 우선하고 있다. 자금세탁방지 의무를 위반했는지, 내부통제에 문제가 있었는지 여부에 따라 후속 제재 여부가 결정될 예정이다.

금융정보분석원(FIU)은 프린스그룹을 금융거래 제한 대상자로 지정하는 방안을 검토하고 있고, 해당 대상자로 지정되면 자산 거래가 원천적으로 차단된다.

금융위원회도 외교부, 기획재정부와 함께 거래 제한 및 자산 동결 확대를 논의 중이라고 밝혔으며 은행에 대한 행정 제재 가능성도 열려 있는 상황이다.

강민국 의원은 “국내 은행이 가상자산 거래소의 인증 계좌를 관리하는 만큼, 자금세탁 가능성에 대한 면밀한 조사가 필요하다”고 지적했다.

가려졌던 진실, 드러난 불신

이번 사안이 심각한 이유는, 프린스그룹과 거래한 일부 은행이 국내 가상자산거래소의 실명계좌 제휴 은행이라는 점 때문이다.

예를 들어 전북은행은 가상자산 거래소 ‘고팍스’의 실명계좌 제휴 은행이다.

해당 은행들이 범죄조직의 자금 흐름을 사전에 파악하지 못했는지, 혹은 구조적으로 허점이 있었는지가 향후 조사의 핵심 쟁점이 될 것으로 보인다.

금융당국의 조사 결과에 따라 국내 은행 시스템 전반에 대한 신뢰도와 대외 금융 리스크 대응 체계에 영향을 줄 가능성이 있다.

현 단계에서는 거래 정지, 자산 동결 등의 조치가 이뤄졌지만, 금융기관의 책임과 제재 수위는 향후 수사 결과에 따라 결정될 전망이다.